內地公司/個人來港開銀行戶口被拒原因及解決方法

内地公司/个人来港开银行户口被拒原因及解决方法

内地企业注册香港离岸公司,一般都会遥距或亲身来港开立公司帐户用于收款。不过,随着香港银行不断对开户收紧门槛,内地企业或内地以个人身份来港开设离岸账户或个人户口变得复杂及麻烦。在不少讨论区及朋友反映,近两年开设离岸账户及个人户口被拒绝的情况很高。以下收集了一些在香港银行开户被拒的原因及提高开户成功率的方法!

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香港银行拒绝开户4大原因

不少创业人士为了在香港开设银行账户前都以为程序简单,准备了所有有关文件来港后,才被银行告知不符合开户要求,被银行拒绝开户。不少内地企业家都想来开设香港上海汇丰银行,主要是由于因为汇丰银行是国际上最大型的境外银行之一,又是香港发钞银行,拥有数十年的金融服务,而且较少受国内外汇监管。然而,香港银行为了降低处理离岸账户的风险,实施不少的政策以防止洗黑钱、逃税、非法业务等,所以都加强了开户。

开户资料不齐全

开户资料不齐全 -welcome to hk
开户资料不齐全 -welcome to hk

内地创业家并不完全熟悉香港开户机制,可能把内地开户的要求带到香港,抑或是在网上预先浏览一些非官方的资料,就匆匆忙忙地到香港开户。香港银行的政策收变化万千,每年都有不同的要求,如果没有一家良好的开户中介公司提醒你,你未必能收到及时的资讯。

公司存在敏感字眼

不少内地企业为造品牌的名誉,都喜欢或习惯以国际、集团、全国、投资、股份等字眼来形成企业名称,但这些字眼在香港向有意思,如国际就是代表公司在世界各地都设有办公室的意思,银行会就对应的字眼提出不同要求,如不达到要求就有可能被拒绝开户。

公司存在敏感国家客户

现在香港银行大力打击洗黑钱,而往往洗黑钱的国家都是被国际制裁的国家如俄罗斯、阿富汗、利比时等等。假如公司的客户存在这些敏感国家,被银行怀疑洗黑钱的机会就越高,公司必须提供相关文件用以证明相关交易是合法,否则又可能会踏上被拒的过程了。

不获银行信任

不获银行信任 - welcome to hk
不获银行信任 – welcome to hk

如没有相熟中介公司的内地企业要开设香港账户,通常会直接进入银行找银行经理进行沟通,有时候跟客户经理沟通的过程出现文歧,未能获得银行信任,而对该企业产生怀疑,这会直接影响到开户成功率。

如何提高银行开户成功率

注册代理商

上文提及不少人因资料不齐全而被拒绝,相信不少企业家都因没有收到及时和最新的资讯,而没有带齐有关开户文件及资料而被拒。所以,最好要有信得过的代理提供服务,定时收取最新的银行资讯。

审计报告

现时香港的银行不如以往,不少银行都注重客户的价值或优质程度, 由于它们对于客户的优质程度非常在意,内地公司的投资者要尽量保留公司的良好商业证明文件,并提供公司正规的审计报告。

避免敏感字眼

香港公司命名虽然没有太大限制,但有些字眼应避则避,例如尽量避开信托、控股、集团、股份、资产、中国等敏感字眼,否则银行可能要求提供相应的证明。

保留年审报告

内地公司/个人来港开银行户口被拒原因及解决方法
内地公司/个人来港开银行户口被拒原因及解决方法

内地公司如果后期要到银行开户,建议每年都准时处理公司存续证明,每年准时处理年审,提交周年申报报表,准时更换新的商业登记证,证明公司有合法经营而没有逃税的嫌疑。

避免敏感客户

如果 贵公司与受国际制裁的国家有任何商业往来,就尽量不要到政策紧张的银行开户,就算能通过开户,后期被银行发现账户上有敏感国家交易往来,也有机会被注销及冻结账户。

以上就是內地人在香港銀行開戶最容易被拒絕的原因,以及提高成功的解決方法。處理香港開戶問題,最保險做法是尋找有信譽及專業的代理。HK Loving Family 香港幸福生活 移民香港一站式生活資訊及服務平台的專業顧問,與多間銀行的經理保持良好的合作關係,處理銀行開戶問題。

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